Американските регулатори ще защитят всички депозити в Silicon Valley Bank

• В неделя регулаторните органи одобриха планове за подкрепа на вложителите и финансовите институции, свързани с Silicon Valley Bank.
• Длъжностните лица ще прекратят дейността на Silicon Valley Bank и Signature Bank, като гарантират, че вложителите ще имат пълен достъп до средствата си от днес.
• Федералният резерв се намеси с отделен механизъм, който ще предостави заеми до една година на институциите, засегнати от фалитите на банките.
• „Днес предприемаме решителни действия, за да защитим икономиката на САЩ, като укрепим общественото доверие в нашата банкова система“ – заявиха водещите регулатори в съвместно изявление.

Банковите регулатори разработиха в неделя план за подкрепа на всички, които имат пари в Silicon Valley Bank (SVB), което е решаваща стъпка за спиране на опасенията от системна паника, предизвикана от фалита на технологичната институция.

Вложителите във фалиралите Silicon Vally Bank и Signature Bank в Ню Йорк, която пък беше затворена в неделя, ще имат пълен достъп до депозитите си като част от няколкото стъпки, които длъжностните лица одобриха през уикенда. Signature Bank беше популярен източник на финансиране за компаниите за криптовалути.

Тези, които имат пари в банката, ще имат пълен достъп до тях от днес.

Министерството на финансите определи SVB и Signature като системни рискове, давайки му правомощия да прекрати дейността на двете институции по начин, който според него „напълно защитава всички вложители“. Фондът за гарантиране на депозитите FDIC ще бъде използван за покриване на вложителите, много от които не бяха застраховани поради ограничението от 250 000 долара за гарантираните депозити.

Заедно с този ход Федералният резерв (FED) съобщи, че създава и нова програма за срочно финансиране на банки, чиято цел е да защити институциите, засегнати от пазарната нестабилност, предизвикана от фалита на SVB.

В съвместно изявление на различните участващи регулаторни органи се казва, че няма да има спасителни мерки и разходи за данъкоплатците, свързани с който и да е от новите планове. Акционерите и някои необезпечени кредитори няма да бъдат защитени и ще загубят всичките си инвестиции.

„Днес предприемаме решителни действия за защита на американската икономика чрез укрепване на общественото доверие в нашата банкова система.“

се казва в съвместното изявление на председателя на Федералния резерв Джером Пауъл, министъра на финансите Джанет Йелън и председателя на FDIC Мартин Грюнберг

Механизмът на FED ще предлага заеми за срок до една година на банки, спестовни асоциации, кредитни съюзи и други институции. От тези, които се възползват от механизма, ще се изисква да заложат висококачествени обезпечения като облигации или ценни книжа, обезпечени с ипотеки.

„Това действие ще засили капацитета на банковата система да защитава депозитите и да гарантира непрекъснатото предоставяне на пари и кредити на икономиката. FED е готов да се справи с евентуално възникнал ликвиден натиск“.

се казва в изявление на Федералният резерв

Министерството на финансите предоставя до 25 млрд. долара от своя Фонд за стабилизиране на валутния пазар като предпазна мярка за евентуални загуби от програмата за финансиране. Високопоставен служител на FED заяви, че програмата на Министерството на финансите вероятно няма да бъде необходима и ще съществува само като предпазна мярка.

Същият служител изрази увереност, че различните стъпки ще укрепят доверието във финансовата система, като осигурят гаранции за финансиране и ликвидност, считани за важни по време на финансови кризи.

Пазарите реагираха положително на събитията, като фючърсите, свързани с Dow Jones Industrial Average, скочиха с повече от 300 пункта в началото на търговията. Цените на криптовалутите също се повишиха силно, като биткойнът поскъпна с повече от 7%.

Плановете за спасяване събудиха спомени за финансовата криза, но Йелън заяви в неделя сутринта, че няма да има спасяване на SVB.

„Няма да правим това отново, но сме загрижени за вложителите и сме фокусирани върху опитите да посрещнем техните нужди.“

каза Йелън в предаването „Face the Nation“ по CBS

Президентът на САЩ Джо Байдън похвали инициативите от неделя, но посочи, че ще има последствия от кризата.

„Твърдо съм решен да потърся пълна отговорност от виновниците за тази бъркотия и да продължа усилията ни за засилване на надзора и регулирането на по-големите банки, за да не се окажем отново в това положение.“

каза Байдън

Фалитът на SVB е най-големият срив на финансова институция в страната след фалита на Washington Mutual през 2008 година.

Драматичните стъпки идват само няколко дни след като SVB, ключов център за финансиране на технологични компании, съобщи, че изпитва затруднения, което предизвика масово изтегляне на депозити от банката.

Властите прекараха уикенда в търсене на по-голяма институция, която да купи SVB, но не успяха да намерят такава. PNC е била един от заинтересованите купувачи, но се е отказала, заяви източник пред Сара Айзен от CNBC.

Високопоставен служител на Министерството на финансите заяви в неделя вечерта, че продажбата на Silicon Valley Bank все още е възможна. Инициативите в неделя бяха предприети, за да се предотвратят по-нататъшни потенциални проблеми.

Сценарият напомня за фалита на инвестиционния банков гигант Lehman Brothers от 15 септември 2008 година, който също се оказа в несъстоятелност и в търсене на купувач. Правителството също не успя да се справи с този случай след уикенд на спорове, което предизвика най-тежката глобална финансова криза.