Сингапур предлага закон, който ще спира жертвите на измами да изпращат пари на престъпниците

Сингапур предложи нов законопроект за блокиране на сметките на непокорни жертви при извършването на онлайн банкови трансакции, тъй като случаите на измами продължават да се увеличават, въпреки многобройните защитни мерки.

Министерството на вътрешните работи на страната заяви, че законопроектът за защита от измами ще позволи на правоприлагащите органи да издават заповеди на банките за ограничаване на банковите преводи на дадено лице.

Това ще се случва „ако има обосновано предположение“, че лицето възнамерява да извършва парични преводи към измамници.

Това ще въоръжи по-добре полицията да защитава жертвите на продължаващите измами, които отказват да повярват, че са измамени.

През последните пет години измамите в Сингапур се увеличават.

От 9500 през 2019 г. броят им нараства почти пет пъти до 46 600 случая през 2023 г. Около 650 млн. сингапурски долара (489,61 млн. щатски долара) са били загубени заради измами.

Броят на измамите и киберпрестъпленията през миналата година се е покачил с 49,6%, като измамите представляват 92,4% от всички случаи.

Сингапур въведе няколко мерки в опит да спре ръста, включително мандат за местните банки да предоставят възможност за изключване. Тоест клиентите могат да замразят сметките си, ако подозират, че са компрометирани.

Беше въведена и функция „блокиране на пари“, която позволява на клиентите на банките да определят сума, която не може да бъде прехвърлена от техните сметки чрез онлайн канали.

Тези мерки, обаче, наред с усилията за повишаване на обществената осведоменост, не са дали особен резултат.

Случаите на измами с жертви, които доброволно превеждат пари на измамници, остават високи, заявиха от министерството.

Около 86% от докладваните измами през първата половина на 2024 г. са били свързани с такива жертви, при които измамниците не са получили пряк контрол върху сметките на жертвите.

Вместо това те са убедили успешно жертвите сами да прехвърлят средствата.

В някои от тези случаи жертвите са били предупредени от полицията, банките или членове на семейството, че са цел на измама.

Въпреки това са избрали да направят паричните преводи.

Много често се касае за измами, при които измамниците се представят за служители на институции. Друг популярен сценарий са инвестиционните измами. През първата половина на 2024 г. средната сума, която е изгубена от жертвите, се равнява на малко над 40 хил. долара.

Съгласно предложения законопроект полицейски служител ще определя дали да издаде заповед за ограничаване въз основа на обстоятелствата по всеки случай.

Той ще прави това, като оценява информацията, предоставена от набелязаните жертви и членовете на техните семейства.

Заповедите ще бъдат в сила за период до 30 дни наведнъж и могат да бъдат издавани само за случаи на измами, извършени чрез цифрови или телекомуникационни канали – например чрез SMS или онлайн комуникация.

• При издаване на ограничителна заповед лицата няма да могат да извършват парични преводи от своите сметки чрез онлайн и мобилно банкиране.
• Сингапурската платформа за разплащания PayNow също попада в обхвата.
• Ще бъдат ограничените и операциите, които се извършват лично в банков клон.
• Освен това ще бъде ограничена употребата на банкомати и кредитни продукти – например трансакциите с кредитни карти и услугите по отпускане на лични заеми.

Заповедите за ограничения ще бъдат изпращани по подразбиране към всички седем вътрешни системно важни банки в Сингапур, които управляват по-голямата част от средствата на физическите лица в страната.

Сред тях са Citibank, Standard Chartered Bank и Hongkong and Shanghai Banking Corporation.

Заповед за ограничаване обаче може да бъде издадена и на доставчик на финансови услуги извън тази група от седем, ако има „основателно подозрение“, че сметка, управлявана от организацията, е замесена в случай на измама.

Заповедта за ограничаване може да бъде удължена в края на 30-дневния период, ако полицията реши, че е необходимо повече време. Тя може да бъде удължена за още 30 дни наведнъж, а удължаванията могат да са най-много пет.

Лицата, посочени в заповедта за ограничаване, могат да обжалват заповедта пред полицията.

През септември Сингапур също така задължи използването на лицево разпознаване като удостоверяване на автентичност при „по-високорискови“ банкови трансакции.

Банките бяха задължени да въведат функцията Singpass Face Verification в срок три месеца.

Режимът за проверка трябва да се задейства при сценарии с по-висок риск, за да допълни съществуващите методи за удостоверяване.

Целта на този ход е да се затруднят измамниците, които могат да присвоят цифровия токен на клиента, като го настроят на собственото си устройство, използвайки идентификационни данни, като SMS пароли или еднократни пароли от приложение.

Миналия месец Google също така въведе функции на Android за борба с мобилните измами в Сингапур.

Тези функции включват услуга за избор, която позволява на потребителите на мобилната платформа да блокират съобщения от непознати международни номера в Messages. Текстовите съобщения или SMS-ите са сред най-често използваните от измамниците методи за връзка с жертвите в страната, където през първата половина на 2024 г. са регистрирани повече от 700 случая на SMS измами.

В повечето от тях са участвали измамници, действащи от чужбина.

Google също така работи за предотвратяване на изключването на Google Play Protect по време на активни аудио- и видеоразговори. Това има за цел да намали опитите на измамниците да убедят жертвите да деактивират функцията за безопасност, което би позволило на измамниците да заобиколят мерките за сигурност и да инсталират злонамерени приложения.