Криптореволюция за $10,6 трилиона: Как санкциите създадоха нова финансова реалност

През 2024 година санкционираните субекти и юрисдикции са извършили трансакции с криптовалути на стойност близо 16 млрд. долара, което се равнява на 39% от всички незаконни трансакции с цифрови активи.

Голяма част от този обем се дължи на възобновената дейност на криптомиксера Tornado Cash и на засиленото използване на цифрови активи в Иран.

Въпреки санкциите на САЩ, наложени през 2022 година, ключовата инфраструктура на Tornado Cash остава активна. Chainalysis отбеляза, че ограниченията не са спрели напълно операциите на платформата. Въпреки това използването на услугата се е увеличило повече от два пъти на годишна база през миналата година, като месечните обработени трансакции възлизат на около 100 млн. долара.

Двама от съоснователите на Tornado Cash бяха обвинени в пране на пари, а трети беше осъден на 64 месеца затвор в Нидерландия. Миксерът обаче продължава да функционира, привличайки както потребители, търсещи защита на личните данни, така и киберпрестъпници. През 2024 година около 25% от приходите на услугата са свързани с откраднати средства, включително 145 млн. долара в етериум, откраднати от мрежата Heco Chain, за които се твърди, че са дело на хакери от Северна Корея.

Друга причина за ръста на крипто активността бяха събитията в Иран. Санкциите, спадът на риала с 90% от 2018 година насам и регионалната нестабилност принудиха гражданите на страната да прехвърлят средства в цифрови активи. През 2024 година трансакциите с криптовалути от Иран достигнаха 4,18 млрд. долара, което е със 70% повече от 2023 година. Най-големият скок беше регистриран през април, когато се засили конфликтът с Израел. По това време имаше масиран отлив на цифрови активи от страната, тъй като гражданите се опасяваха от по-нататъшна ескалация.

В същото време броят на криптовалутните борси, които си сътрудничат с иранските служби намалява. Според Chainalysis броят им е намалял с 23% от 2022 година насам и сега има малко над 200 такива платформи. Анализаторите отбелязват, че много потребители на криптовалути в Иран не се занимават с незаконни дейности, а търсят начини да запазят спестяванията си и да избегнат финансовите ограничения.

По данни на TRM Labs през миналата година общият обем на транзакциите с криптовалути е надхвърлил 10,6 трилиона долара, което е увеличение с 56% в сравнение с 2023 година. В същото време делът на незаконните трансакции е намалял с 24% до 45 млрд. долара, което съответства на 0,4% от общия обем на трансакциите.

Експертите подчертават, че прозрачността на блокчейн позволява проследяване на движението на средствата, но децентрализираните технологии ограничават възможността за пълен контрол. При това положение пред регулаторните органи стои въпросът за намиране на баланс между финансовия контрол и правото на гражданите на финансова свобода.