Насоките за борба с изпирането на пари на ЕС ще обхващат и крипто компаниите

Насоките за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма на Европейския съюз (ЕС) бяха допълнени след решение на Европейския банков орган (EБО) и вече ще обхващат крипто компаниите, работещи в страните от блока. На 16 януари регулаторът заяви, че измененията имат за цел да помогнат на доставчиците на услуги за крипто активи да определят какъв е рискът техните платформи да бъдат използвани за извършване на финансови престъпления спрямо различни фактори като „клиенти, продукти, канали за доставка и географско местоположение“. Насоките ще започнат да се прилагат от 30 декември.

Регулаторът също така излезе с препоръки и предложения относно това как крипто компаниите трябва да коригират прилаганите от тях мерки за борба с финансовата престъпност, сред които е „използването на инструменти за блокчейн анализ“:

„Приетите изменения са важна стъпка напред в борбата на ЕС с финансовите престъпления, а крипто компаниите в целия Съюз ще могат да предприемат хармонизиран подход в противодействието на прането на пари и финансирането на тероризма.“

В актуализираните насоки ще се посочат също всички рискове, специфични за криптовалутите и крипто компаниите, и ще се съдържат препоръки към финансовите фирми, които държат криптовалути или обслужват крипто компании. Ръководството за оценка на риска от извършване на финансови престъпления също така разглежда потенциалните заплахи за компаниите, свързани с въвеждането на функции за подобряване на анонимността, самостоятелното хостване на крипто портфейли, децентрализираните платформи и продукти и т.н.

Миналата година Европейският съюз финализира своя Регламент относно прехвърлянето на средства (ToFR), уреждащ правилата за трансфериране на крипто активи, и широкообхватния Регламент относно пазарите на крипто активи (MiCA). MiCA трябва да влезе в сила през декември тази година, но държавите-членки на ЕС могат по собствен избор да въведат 18-месечен преходен период за доставчиците на услуги за крипто активи, позволявайки им през това време да работят без лиценз.