Новите AML-правила на ЕС за борба с изпирането на пари ще забранят анонимните криптовалути от 2027 г.

Европейският съюз затегна законодателството си за борба с прането на пари (AML). Съгласно новите правила, считано от 2027 г., така наречените „анонимни монети“, като Monero (XMR) и Zcash (ZEC), ще бъдат забранени за листване на платформи, които попадат под регулаторите на крипто активи (MiCA).

Ключовите разпоредби на промените включват:

• Забрана за анонимни криптовалути: доставчиците на крипто услуги (борси, портфейли и DeFi протоколи) са задължени да не обработват транзакции с монети, които използват механизми за поверителност (като zk-SNARK или ring signature) и правят невъзможно идентифицирането на потребителя;
• Забрана за услуги за анонимизация: всякакви технически решения или услуги, които позволяват скриване на информация за транзакции или участници, също ще бъдат забранени. Това се отнася по-специално за миксерите и протоколите за обфускация;
• обновена процедура (знай всеки клиент) за транзакции над 1000 евро: новите правила изискват платформите да извършват задължителна проверка на самоличността за всички крипто преводи  над 1000 евро, независимо между кого е транзакцията.

„Тези мерки са насочени към предотвратяване на използването на криптовалути за финансиране на престъпни дейности и по-специално тероризъм, трафик на хора и укриване на данъци“ — се казва в обяснителната бележка към документа.

Създаденият през 2024 г. орган на ЕС за борба с изпирането на пари (AMLA) ще отговаря за прилагането и детайлизирането на правилата.

До 10 юли 2026 г. AMLA ще публикува:

• технически стандарти за високорискови сектори;
• прагови стойности за транзакции, изискващи засилен контрол;
• критерии за идентифициране на еднократните и свързани транзакции.

До 10 юли 2027 г. AMLA ще издаде и насоки относно:

• оценка на надеждността на контрагента;
• минимални действия срещу нерегистрирани или незаконни крипто платформи;
• изисквания за управление на риска за крипто услуги.

Освен това, AMLA ще получи правомощията да контролира пряко доставчиците на крипто услуги, работещи в поне шест държави членки на ЕС (една основна държава и пет държави с паспортен режим).

Първата вълна на пряк надзор (до 1 юли 2027 г.) ще включва максимум 40 компании — поне по една във всяка държава членка.

Критериите за подбор ще бъдат: наличие на поне 20 000 клиенти в приемащата държава или обем на транзакциите над 50 милиона евро в приемащата юрисдикция.

Такива прагове ще бъдат определени в регулаторни технически стандарти, които ще определят кои компании представляват „съществено присъствие“ в страните от ЕС и заслужават пряк надзор от AMLA.