През 2024 г. крипто измамниците са получили почти $10 млрд.: кои измамни схеми са най-популярните

През 2024 г. крипто измамниците са откраднали поне $9,9 млрд. Очаква се тази сума да се увеличи, тъй като през следващите месеци експертите откриват повече незаконни адреси, свързани с финансови измами.

Това съобщи анализаторската компания Chainalysis.

Въпреки че предварителните оценки сочат известен спад в приходите на измамниците през 2024 г., реалните цифри може да са рекордни. В предишни години анализаторите са виждали средно 24% увеличение на приходите от измами между една година и следващата, така че крайната загуба за жертвите на крипто измами може да надхвърли $12 млрд.

Една от най-често срещаните измамни схеми остава високодоходната инвестиционна измама (HYIS), която се основава на принципите на финансовата пирамида. Тя е отговорна за 50,2% от всички откраднати средства, въпреки че делът ѝ от общия обем на измамите е намалял с 36,6% в сравнение с 2023 г.

В същото време т. нар. схема за „клане на прасета“ или романтична измама набира популярност. Делът ѝ в общия обем на измамите нараства с 40% и достига 33,2%. Методът включва престъпници, които установяват отношения на доверие с жертвите, често от романтичен характер, и след това ги убеждават да инвестират във фиктивни платформи или крипто фондове.

Анализаторите също така отбелязват активното използване на изкуствен интелект от страна на измамниците. Генеративните невронни мрежи им помагат да създават фалшиви документи за верификация на борсите и във финансовите услуги. Според компанията Alterya, 85% от случаите на измами включват акаунти, които успешно заобикалят традиционните системи за верификация на самоличността.

Що се отнася до това къде отиват незаконните средства, по-голямата част от получената чрез измами криптовалута се прехвърля към централизирани борси (CEX). В същото време има активно използване на децентрализирани финансови протоколи (DeFi) и по-специално в блокчейните Ethereum, Tron и Solana.

Освен това от средата на 2023 г. се е увеличила и ролята на платформата Huione Guarantee, която не само улеснява прането на пари, но и предоставя широка гама от незаконни услуги за крипто престъпниците.

Предвид мащаба на измамите, финансовите регулатори и компаниите за анализ засилват усилията си за борба с крипто престъпленията чрез използване на изкуствен интелект и нови методи за откриване на подозрителните транзакции.