САЩ иска по-добра регулация на банкоматите за криптовалути

Докато операторите на т.нар. „банкомати за криптовалути“ вече спазват някои основни разпоредби, а именно, че трябва да се регистрират във FinCEN, да съхраняват история на транзакциите и да събират допълнителна информация за преводи над 3000 долара, Службата твърди, че все още е трудно за правителствените агенции да получат пълната картина. Правителството не само трябва да се занимава с лицата, които управляват нерегистрирани автомати за криптовалута, но регистрираните оператори не са длъжни да предоставят и списък с локациите, на които се намират техните банкомати за криптовалути. Компаниите и частните лица, които притежават автомати за търговия с криптовалути са длъжни да предоставят допълнителна информация за точното местоположение и операциите на даден автомат, но само и единствено при специални случаи, когато такава информация бъде изрично изискана. Така липсата на общ регистър и базови сведения за всички подобни търговски устройства затруднява разследванията на престъпления, свързани с високо рискови дейности като трафик на наркотици и хора.

Макар и този доклад да няма юридическа сила, той със сигурност ще има своето влияние в Конгреса на САЩ. Службата предоставя надпартийни препоръки и информация на Конгреса и други политици, често задавайки тон на дискусията около сложни нови теми като криптовалутата. Законодателите също така имат и по-широк достъп до доклада – публичната версия се позовава на информация, включена в по-ранен доклад, публикуван през декември, която е твърде чувствителна, за да бъде включена за общо публикуване.

В доклада се навлиза и в подробности относно черните пазари, на които повечето сделки към днешна дата стават в криптовалута, в това число и сделките с лекарства, наркотици, трафика на хора и прочее.

Изследванията обаче показват, че престъпната дейност всъщност представлява една малка част от общите случаи на употреба на блокчейн технологиите. Chainalysis, фирма за анализ на блокчейн, наскоро публикува доклад, според който адресите, свързани с незаконна дейност, са извършили само 0,15 процента от блокчейн транзакциите за 2021 г. Както Ройтерс посочва, този брой вероятно ще нарасне, тъй като продължават да идентифицират адресите на престъпниците, но това е значително намаление от оценката за процента на незаконна дейност за 2020 г.

В публичен доклад, публикуван по-рано тази седмица, Службата за отчетност на правителството на САЩ препоръча на Мрежата за борба с финансовите престъпления да събира повече информация за местоположението на устройствата, стопанисвани от крипто борси, които хората могат да използват за покупка или продажба на криптовалута. В своя доклад Службата мотивира искането си с опасения, че криптовалутите потенциално се използват в търговията с нелегални оръжия, наркотици, трафик на хора, секс услуги и множество други забранени от закона дейности, поради което правителството трябва да има повече информация за начините, по които хората получават крипто валута извън по-строго регулираните борси.

Докато операторите на т.нар. „банкомати за криптовалути“ вече спазват някои основни разпоредби, а именно, че трябва да се регистрират във FinCEN, да съхраняват история на транзакциите и да събират допълнителна информация за преводи над 3000 долара, Службата твърди, че все още е трудно за правителствените агенции да получат пълната картина. Правителството не само трябва да се занимава с лицата, които управляват нерегистрирани автомати за криптовалута, но регистрираните оператори не са длъжни да предоставят и списък с локациите, на които се намират техните банкомати за криптовалути. Компаниите и частните лица, които притежават автомати за търговия с криптовалути са длъжни да предоставят допълнителна информация за точното местоположение и операциите на даден автомат, но само и единствено при специални случаи, когато такава информация бъде изрично изискана. Така липсата на общ регистър и базови сведения за всички подобни търговски устройства затруднява разследванията на престъпления, свързани с високо рискови дейности като трафик на наркотици и хора.

Макар и този доклад да няма юридическа сила, той със сигурност ще има своето влияние в Конгреса на САЩ. Службата предоставя надпартийни препоръки и информация на Конгреса и други политици, често задавайки тон на дискусията около сложни нови теми като криптовалутата. Законодателите също така имат и по-широк достъп до доклада – публичната версия се позовава на информация, включена в по-ранен доклад, публикуван през декември, която е твърде чувствителна, за да бъде включена за общо публикуване.

В доклада се навлиза и в подробности относно черните пазари, на които повечето сделки към днешна дата стават в криптовалута, в това число и сделките с лекарства, наркотици, трафика на хора и прочее.

Изследванията обаче показват, че престъпната дейност всъщност представлява една малка част от общите случаи на употреба на блокчейн технологиите. Chainalysis, фирма за анализ на блокчейн, наскоро публикува доклад, според който адресите, свързани с незаконна дейност, са извършили само 0,15 процента от блокчейн транзакциите за 2021 г. Както Ройтерс посочва, този брой вероятно ще нарасне, тъй като продължават да идентифицират адресите на престъпниците, но това е значително намаление от оценката за процента на незаконна дейност за 2020 г.