SWIFT: Парите от хакване на банки рядко се изпират чрез криптовалути, ето как става

Много опоненти на криптовалутите постоянно повтарят как те се крачка към превръщането на света в рай за киберпрестъпниците. Оказва се, че поне за изпирането на средства, придобити чрез хакване на банки, криптовалутите нямат роля.

Това сочи нов доклад на финансовата организация SWIFT. Това е организацията, която управлява една от системите за междубанкова комуникация, използвана от почти всички банки по света за трансфер на пари.

„Идентифицираните случаи на изпиране през криптовалути остават сравнително малко, в сравнение с количеството средства, което се изпира през традиционни механизми.“, обясняват финансистите, цитирани от ZDNet.

Тези традиционни методи включват използването на мулета, специални компании, бизнеси приемащи пари в брой и инвестиране в друга криминална дейност.

Kомпанията описва, че използването на крипто за пране на пари е по-скоро инцидент

Един от малкото случаи е на банда, която е източвала банкомати. Вместо да купува скъпи стоки, които да препродаде, както се случва често, бандата обръща парите в криптовалута. В друг случай, група от Източна Европа си прави собствена биткойн ферма в Източна Азия. Всичко се финансира с пари откраднати от банки. След това биткойните се харчат в Западна Европа. Когато престъпниците са арестувани,  от SWIFT казват, че при тях са открити 15 хиляди биткойна на стойност $109 милиона, две спортни коли и бижута за $557 хиляди.

Друг случай е на хакерите от Lazarus Group, които работят за правителството на Северна Корея. Крадат пари от банки, обръщат ги в криптовалута, която прехвърлят през различни услуги за обмяна. След като скрият произхода ѝ, те я обръщат отново във фиатни пари, които се изпращат към Северна Корея.

Има и някои случаи, в които хакерите използват парите от банките, за да купуват и зареждат предплатени криптовалутни карти. Това са реални дебитни карти, които имат в себе си дигиталната валута. На специални банкомати могат да се теглят направо пари, могат да се правят и покупки на POS терминал.

Идентифицирани са няколко финансови платформи в Европа и Обединеното кралство, които се използват за последната измама

От SWIFT обясняват отново, че това са единични случаи, сравнявайки обема на изпраните пари чрез традиционни методи. Прогнозират обаче, че криптовалутите ще се използват все по-често.

За това ще помогнат новите алтернативни криптовалути, които са фокусирани върху пълна анонимност в транзакциите. Увеличава се и употребата на услуги за смесване на мръсните пари в голямо количество легитимни транзакции – т.нар. mixing и tumbling.

Има и все повече онлайн магазини, при които регистрацията е само с имейл, без други лични данни.

Ето и повече за традиционните методи, които все още се използват най-силно за пране на пари

Използват се мулета, които доброволно получават пари и ги препращат на престъпниците. Има мулета, които използват фалшиви лични карти, за да отварят банкови сметки на хакерите. Има такива, които събират парите от източени банкомати. Има и такива, които препращат стоките, закупени с откраднати средства.

Има криминални групи, които продават достъп до банкови сметки, които се използват за пране на пари без знание на собственика.

Наемат се служители в банки, които да осигурят преминаване през проверките за създаване на нова банкова сметка.

Регистрират се компании в знайни и незнайни държави, през които да минават парите.

Друга интересна схема е използването на казина. Престъпниците купуват чипове, които после обръщат пак в пари, за да получат документ с името на казиното. Той служи за доказателство, че парите идват от легитимен източник.