Мъж опита да укрие 500 хиляди долара в биткойни по време на развода си, „ловец на криптовалути“ го хвана

Няколко месеца след началото на бракоразводното си дело Нюйоркската домакиня Сарита смята, че е подозрително, че съпругът ѝ, който печели по 3 милиона долара годишно да няма много активи. След като прекарала половин година в търсене и се възползвала от помощта на съдебен счетоводител, в крайна сметка тя открила 12 биткойна – тогава на стойност половин милион долара в неразкрит преди това криптопортфейл.

Сарита, която е омъжена от десетилетие и е поискала да използва този псевдоним, за да се предпази от отмъщение заяви, че се е почувствала излъгана от инвестицията на съпруга си в криптовалута.

„Чувала съм за биткойн и подобни неща. Просто не разбирах много от това. Никога не ми е минавало дори през ума, защото не е като да сме го обсъждали или да сме правили инвестиции заедно. Определено беше шок за мен.“

казва Сарита

Светът на „финансовите изневери“ става все по-сложен, тъй като хората все по-често си купуват криптовалути, за да „скрият“ парите си. Проучване на NBC News установи, че 1 от всеки 5 американци е инвестирал, търгувал или използвал криптовалута, като делът на мъжете на възраст между 18 и 49 години е най-голям от всички демографски групи.

CNBC разговаря с бракоразводни адвокати от Флорида, Ню Йорк, Тексас и Калифорния, криминалисти, занимаващи се с блокчейн, финансови съветници, както и със самите притежатели на криптовалути. Повечето от тях са съгласни, че законът не може да бъде в крак със всички нови начини по които хората печелят и съхраняват цифрови активи, които до голяма степен съществуват извън обсега на централизирани посредници като банките.

Адвокатът по семейно и брачно право Ким Нътър заяви, че за първи път е навлязла в светът на криптовалутите през 2015 година, но че щатът Флорида, където е базирана практиката ѝ, едва наскоро е вмъкнал „криптовалута“ в стандартното искане за представяне на документи – ключова част от установяването на семейното имущество на двойките по време на бракоразводните процеси.

„Наистина все още смятам, че законът се опитва да навакса с тази нова форма на валута, въпреки че тя съществува от доста време.“

каза Нътър

Как действат „ловците на криптовалути“

Издирването на скрити криптовалути при развод създаде изцяло нова категория дейност за криминалистите. CNBC разговаря с няколко от тези ловци на криптовалути и те казват, че макар блокчейнът да е публична счетоводна книга, някои хора са станали много добри в прикриването на финансовите си следи.

„Ако живеете с човек, който е не е много технически грамотен, може да е донякъде лесно да скриете такива активи.“

казва пред CNBC бракоразводният адвокат Кели Бърис

„Проблемът с криптовалутите е, че те не се регулират от никаква централизирана система като например банка, така че не можете да призовете някого, за да получите документи и информация, свързани с нечии авоари в криптовалута“

споделя Бърис

Тя каза, че вижда изрични искания за разкриване на криптовалута в 40 до 50 % от делата си.

Идеалният начин да се получи информация за притежанията на криптовалути е да се призове за тази информация от централизирана криптоборса. В противен случай процесът често включва съдебномедицински анализ на техния компютър или телефон, за да се идентифицира адресът на портфейла, а след това и последващ блокчейн анализ.