Разследват Signature Bank за пране на пари. Регулаторите са я затворили заради укриване на информация

Крипто ориентираната Signature Bank е била разследвана от два правителствени органа на Съединените щати още преди нейния колапс. Според информация на Bloomberg от 15 март, тече разследване на Министерството на правосъдието, което да установи дали от банката са предприели адекватни мерки за откриване и противодействие на потенциално пране на пари от своите клиенти. Отбелязва се също така, че от регулаторът искат да знаят дали ръководството на Signature Bank е предприемало превантивни мерки, като наблюдение на транзакциите за „признаци на престъпност дейност“ и надлежна проверка на притежателите на сметки.

Освен това е било провеждано отделно разследване от Комисията по ценните книжа и борсите на САЩ (SEC), но липсват подробности за неговото основание. Не е ясно и кога са започнали проверките от двата правителствени органа. Това, което се знае до момента е, че ръководството и служителите на Signature Bank на този етап не са обвинени в неправомерни действия, като разследванията може дори да завършат без никакви обвинения. Новината идва само ден след като беше заведен групов иск от акционери в банката срещу нейните директори заради техни твърдения, че „финансовото ѝ състояние е стабилно“, направени само три дни преди тя да бъде принудително закрита.

Барни Франк, бивш член на борда на Signature Bank, заяви на 13 март, че действията на регулаторите целят единствено „да изпратят много силно анти-крипто послание“. По информация на International Business Times обаче от Нюйоркския департамент за финансови услуги (NYDFS) са затворили банката заради „неуспех да предостави последователни и надеждни финансови данни и отчети“ за реалното ѝ състояние. От регулатора твърдят, че са „изгубили доверието си в ръководството на Signature Bank“, когато им е била отказана информация относно причините за огромния ръст на тегленията на средства от страна на нейните клиенти през уикенда.

Раздел 606 на Закона за банките в Ню Йорк упълномощава NYDFS да поеме контрола над дадена банка по различни причини, включително ако нейните директори „откажат, при надлежно изискване, да предадат архивите и отчетите за дейностите ѝ за проверка на представител на отдела“, или ако „се намира в нестабилно или рисково финансово състояние, за да извършва своята дейност“. Значителна част от големите крипто компании, сред тях Coinbase, Celsius, Gemini и Paxos, са използвали услугите на Signature Bank. Барни Франк твърди, че действията на регулаторите са били прибързани, тъй като ръководството е разполагало с още време да предостави въпросната информация и е възнамерявало да го направи „съвсем скоро“.

Signature Bank, която беше затворена на 12 март, беше част от поредицата от сривове на американски банки, включително Silvergate Bank и Silicon Valley Bank, които също са обект на разследване на Министерството на правосъдието на САЩ и SEC, както и на Федералния резерв.