Ню Йорк глоби Robinhood с 30 милиона долара за законови нарушения

Подразделението за криптовалути на популярната платформа за търговия с акции и други активи, Robinhood, беше глобено с 30 милиона щатски долара от Министерството на финансите в Ню Йорк за предполагаеми нарушения на регулаторните разпоредби за ограничаване на прането на пари и за защита на киберсигурността. Информацията за наложената санкция идва от статия на The Wall Street Journal. Това е и първата глоба, която Ню Йорк налага за нарушения на регулаторните разпоредби, от страна на компания, оперираща с криптовалути.

Глобата идва като завършек на разследване, започнато от NYDFS през месец март миналата година, след като Комисията по ценни книжа и борси повдигна обвинения срещу платформата Robinhood за това, че е нарушила законовите разпоредби за процедурите и мерките, които трябва да следва, за да гарантира, че клиентите ѝ не участват в схеми за пране на пари. Първоначално регулаторът на Ню Йорк имаше планове да глоби компанията с до 15 милиона долара, но по-късно промени своето решение, като в крайна сметка действителната санкция, която беше наложена, възлиза на 30 милиона долара.

Според NYDFS, програмата за защита на кибер сигурността на Robinhood Crypto е имала „критични проблеми“, с които компанията не е успяла да се справи, които в крайна сметка са довели до сериозни оперативни рискове, ограничаващи способностите на компанията да се справи с потенциални заплахи срещу клиентските акаунти. Третото обвинение срещу Robinhood е, че компанията е нарушила и закона за защита на потребителите на Ню Йорк, тъй като не е имала публикуван на сайта си телефонен номер, на който клиентите да могат да се свържат с представител на дружеството, за да предявят оплаквания или да поискат съдействие при възникнал казус.

„Въпреки, че бизнеса на Robinhood Crypto се разраства, изглежда компанията не успя да инвестира в подходящите ресурси, за да развие работна култура, която да бъде в съответствие със законите и разпоредбите – провал, който доведе до значителни нарушения на законодателните актове на Министерството за борба с изпирането на пари и в сектора на защитата на киберсигурността“, казва Адриен Харис, директор на NYDFS.

Санкцията, наложена на Robinhood, е приета като споразумение между компанията и регулаторите.

„Доволни сме, че споразумението, постигнато миналата година, вече е окончателно. Постигнахме значителен напредък в изграждането на водещи в индустрията правни програми, програми за защита на сигурността и противодействие на престъпността, като ще продължим да даваме приоритет на нашата работа в тази насока“, твърди Шерил Кръмптън, асоцииран генерален съветник на Robinhood по съдебните спорове и регулаторното правоприлагане.

През 2020 г. Комисията по ценни книжа и борси в САЩ глоби Robinhood с 65 милиона долара за подвеждане на клиентите относно начина, по който работят инвестициите в платформата. Миналия юни Регулаторният орган на финансовата индустрия на САЩ също глоби компанията със 70 милиона долара за пропуски в защитата на сигурността на потребителите.